北京银行董事长霍学文：探索发展投行驱动型商业银行业务的思考

私募股权投资在推进经济转型、北京助力企业成长、银行业优化金融生态等方面发挥着基础性、董事战略性作用。长霍作为金融板块重要组成部分的学文型商行业商业银行将如何支持PE/VC（即股权投资和创业投资）发展？

“我在的‘企业之家’等候大家”，北京银行股份有限公司（601169.SH，探索投行下称“北京银行”）董事长霍学文9月4日在2022全球PE论坛上发出邀请。发展

今年3月正式履新以来，驱动霍学文总是思考会考虑，如何发挥好北京银行的北京优势，为企业做好服务。银行业北京是董事全国的科技创新中心和文化中心，正是长霍为了做好企业创投服务，北京银行设立了“企业之家”专属区域。学文型商行业霍学文说，探索投行北京银行的“企业之家”划分为会谈区、沟通区及签约区等部分，用意就是“希望大家在这里可以有非常融洽的沟通和合作空间”。

毫无疑问的是，当前从宏观经济看，私募股权投资成为助力经济转型升级的“新机遇”；从微观主体看，私募股权投资将助力拓展企业自主创新的“新空间”。

“GBIC2”组合金融服务模式的打造

在霍学文看来，宏观经济与微观主体这两个层面外，还有第三层面。即对金融行业而言，私募股权投资也将助力金融体系形成更加完善的新生态。为支持PE/VC，霍学文加入北京银行后便确立了“商行+投行+私行”，即“GBIC2”（Government， Banking， Investment Banking， Company Consumer）组合金融服务模式的发展战略。

2022年半年度报告也披露，北京银行“GBIC2”组合金融服务模式的目标是，打通“财富管理—资产管理—投资银行”的价值循环链，实现政府服务、商行服务、投行服务、公司服务和消费者服务的有效链接和高效联动。

“其中的核心点是，银行的资金怎么才能有效支持科技创新。所以我们要发展投行驱动型商业银行业务。”为此，霍学文和北京银行团队调研了苏州、天津等全国多个地区。

数据显示，截至2022年6月底，北京银行已与3974家“国家级及省市级专精特新”企业建立合作；在北京银行营业网点覆盖区域，共服务了全国22%、北京市72%的新三板创新层挂牌企业，全国23%、北京市75%的北交所上市企业。

“怎么样把全国的创新型中小企业引流到北交所、成为北交所的上市公司，这也是北京银行一个重要的职责。”霍学文在论坛现场坦言道。

据他介绍，北京银行在私募股权投资领域已形成了四个工作的格局：一是构筑客户聚合的“生态圈”，做好私募股权投资“募、投、管、退”的综合服务商；二是做好资产托管的“守护者”，做强资金安全“托管人”；三是打造开放共赢的“共同体”，做好科创企业“加速器”；四是探索推动投贷联动的“新模式”，做好企业成长“发动机”。

其中，值得关注的是，8月25日，北京银行理财子公司——北银理财有限责任公司（下称“北银理财”）正式获得银保监会批复筹建，为该行后续与PE机构合作奠定了更加良好的基础。服贸会期间，在2022中国国际金融年度论坛上，北京银行也隆重为北银理财举行了获批筹建的发布仪式，北京市地方金融监督管理局局长李文红、北京银行监事长曾颖共同出席并启动了发布仪式。

霍学文对这家理财子公司“期待满满”。“我们理财子公司在服贸会期间正式对外宣告筹建，使得未来我们可以参与PE/VC及S基金（即私募股权二级市场基金）的投资，北京银行可以围绕‘募、投、管、退’提供全生态、全生命周期的组合金融服务”。

“募、投、管、退”全生态、全生命周期组合金融服务的构建

北京银行下一步将如何支持PE/VC发展？霍学文在论坛现场分享了他围绕“募、投、管、退”全生态、全生命周期组合金融服务构建的几点思考：

在募集环节，他表示要全业态做好撮合服务。银行具有良好的客户资源优势，作为PE与LP之间的催化剂、黏合剂、润滑剂，为PE募资提供优质的LP资源选择，促进双方业务达成。此外，充分发挥银行、基金、保险、理财等综合化经营优势，在符合资管新规要求的前提下，积极选择符合条件的优质PE机构，开展多层次合作，做精做深重点行业研究跟踪、优质企业投融资项目开发等领域。

在投资环节，霍学文指出未来北京银行将全方位加强资源共享。一方面，北京银行将在深入挖掘客户潜在融资需求的基础上，充分发挥投行优势，将存在融资需求的中小微客户推介给PE机构，共同服务企业发展壮大。另一方面，充分发挥商行优势，为PE所投资的条件成熟的企业客户，积极提供信贷资金支持，为企业创新成长提供更加充沛的资金支持。此外，积极探索与政府引导基金、PE机构等互动合作，助力优质企业加速通往北交所上市；为基础设施建设提供有效资本支持，助力盘活基础设施资产。

在管理环节，他强调北京银行要全流程提供增值服务。秉持“不仅是管家，更是专家”的服务理念，持续提供高质量托管基础服务和增值服务。一方面，建设贴近私募基金管理人需求的增值服务体系，发展交易结算、绩效评估、投研报告、风险管理等各功能板块，提供私募基金投资绩效分析、风险分析等多元化服务，助力管理人提升风险管控能力，维护投资者合法权益。另一方面，加快建设托管网银和App，为私募基金管理人提供全天候实时查询托管状态等服务，让资金托管“更高效、更安全、更便捷”。

在退出环节，霍学文讲道：“北京银行将积极参与其中，发挥好纽带桥梁作用，加强与北京股权交易中心、托管客户、S基金等沟通协作，创造股权项目交流机会，为私募股权基金客户提供配套的退出方案选择。”同时，“北京银行将向符合条件的客户推介优质的S基金，满足客户对S基金的投资需求，为股权二级市场交易不断注入生机活力。”他补充道。

新京报贝壳财经记者 黄鑫宇

(责任编辑：时尚)